Javaを勉強し始めたばかりで用語について混乱しているので教えて下さい。

クラスをコントラクトすること＝インスタンス化（クラス名　変数名＝new クラス名();）
インスタンス化された変数をインスタンス
メソッドや変数をまとめて1つのクラスとして独立させることをカプセル化

このような解釈であってますでしょうか。。。
初歩的な質問で申し訳ないのですがサイトなどでの説明がわかりにくかったもので、
誤った理解をしていればご指摘頂ければ幸いです。